中国人身保险从业人员资格考试项目(CICE)
2020年中国寿险核保师、中国寿险理赔师资格认证执行方案
根据中国人身保险从业人员资格考试项目(简称“CICE项目”)2020年春季(5月)及秋季(10月)考试公告(总20号/2020公告)中关于专业系列资格建设的基本要求,经过前期充分调研和准备,现就2020年中国寿险核保师、中国寿险理赔师(以下简称“两核”)资格认证执行方案公布如下:
一、关于资格及考试课程
本年度在管理系列及销售系列资格基础上增设专业系列“中国寿险核保师”“中国寿险理赔师”中级资格课程考试。
(一)中国寿险核保师
中国寿险核保师主要针对从事和有意向从事人身险核保及核保咨询工作的专业人员,与核保密切相关的其他从业人员,包括保险行业、保险科技公司、第三方平台和自媒体的理赔、医学、精算、互联网技术专业人员及保险销售人员等。
中级资格必考课程由保险基础知识公共课程与核保专业课程组成,公共课程帮助考生掌握人身风险管理与保险、保险产品与合同等重要基础知识,了解寿险公司的基本运营架构和主要业务流程、岗位职能要求等,加深核保专业岗与各岗位工作环节相互配合协作的理解。
专业课程帮助考生有针对性地根据核保岗位能力及核保咨询服务需要学习相关专业知识、实践技能、新发展与新技术,主要包括人身险核保要素与结论、人身险核保风险评估、人身险医学核保、财务核保、与人身险核保相关法规与监管规范、团体人身险核保、核保管理、核保创新与核保案例等内容。
中国寿险核保师中级资格设置5门必考课程。具体如表一所示。
表一:中国寿险核保师中级资格课程体系
中国寿险核保师中级资格 | |
课程代码 |
课程名称 |
A1 |
《风险管理与人身保险》 |
A3 |
《人身保险产品》 |
A4 |
《人身保险合同》 |
A5 |
《寿险公司经营与管理》 |
U1 |
《人身保险核保原理与实务》 |
(二)中国寿险理赔师
中国寿险理赔师主要针对从事和有意向从事人身险理赔及理赔咨询工作的专业人员,与理赔密切相关的其他从业人员,包括保险行业、保险科技公司、第三方平台和自媒体的核保、医学、精算、法律、互联网技术专业人员及保险销售人员等。
中级资格必考课程由保险基础知识公共课程与理赔专业课程组成,公共课程帮助考生掌握人身风险管理与保险、保险产品与合同等重要基础知识,了解寿险公司的基本运营架构和主要业务流程、岗位职能要求等,加深理赔专业岗与各岗位工作环节相互配合协作的理解。
专业课程帮助考生有针对性地根据理赔岗位能力及理赔咨询服务需要学习相关专业知识、实践技能、新发展与新技术,主要包括人身险理赔流程、理赔审核、理赔调查、理赔医学、理赔管理、理赔法律、理赔运营管理及服务创新、理赔案例等内容。
中国寿险理赔师中级资格设置5门必考课程。具体如表二所示。
表二:中国寿险理赔师中级资格课程体系
中国寿险理赔师中级资格 | |
课程代码 |
课程名称 |
A1 |
《风险管理与人身保险》 |
A3 |
《人身保险产品》 |
A4 |
《人身保险合同》 |
A5 |
《寿险公司经营与管理》 |
C1 |
《人身保险理赔原理与实务》 |
二、关于资格取得条件
两核中级资格采用公共课程自主学习,两门专业课程参加现场或网络直播培训的学习形式,最大程度保证专业课程学习内容的时效性和实务性,在培训过程中形成和完善两核专业教材。
两核中级资格取得须同时满足以下两个条件:
1.公共课程(A1、A3、A4、A5)参加全国统考,成绩合格;
2.专业课程(U1、C1)参加CICE组织的现场或网络直播培训学习,参加每讲课后考试且成绩合格。
三、报名、考试、培训时间安排
两核中级资格公共课程报名、考试时间如表三、表四所示。
表三:2020年两核中级资格公共课程报名日期安排
2020年考试 |
报名开始日期 |
报名截止日期 |
公共课程考试日期 |
春季(5月) |
2020年3月10日 |
2020年3月31日 |
5月16日—5月17日 |
秋季(10月) |
2020年3月10日 |
2020年8月31日 |
10月17日—10月18日 |
表四:2020年两核中级资格公共课程考试时间安排
课程代码 |
课程名称 |
考试日期 |
考试时间 | |
春季 |
秋季 | |||
A3 |
《人身保险产品》 |
5月16日下午 |
10月17日下午 |
13:30—15:00 |
A4 |
《人身保险合同》 |
5月16日下午 |
10月17日下午 |
16:00—17:30 |
A5 |
《寿险公司经营与管理》 |
5月17日上午 |
10月18日上午 |
09:30—11:00 |
A1 |
《风险管理与人身保险》 |
5月17日下午 |
10月18日下午 |
13:30—15:00 |
两核中级资格专业课程第一期报名、培训时间如表五所示。为了保证学习效果,每期报名限额150人,第一期报名截止后视情况开展第二期报名。第一期专业课程具体培训及考试时间另行安排和通知。
表五:第一期两核中级资格专业课程报名及培训日期安排
2020年培训 |
报名开始日期 |
报名截止日期 |
培训及考试时间 |
第一期 |
2020年3月10日 |
2020年6月30日 |
2020年第三季度开始 |
四、报名费用
公共课程每门报考费为350元,资格课程补考的,每门课程减免20元。专业课程每门现场培训报名费为1620元(180元/讲),网络直播培训报名费为1350元(150元/讲)。
五、专业课程培训安排
专业课程每门安排9讲,每讲平均3个小时,各讲内容如表六所示。
表六:两核中级资格专业课程培训大纲
专业课程 |
内容 |
U1《人身保险核保原理与实务》 |
第一讲 人身险核保总论 |
第二讲 人身险核保风险评估 | |
第三讲 人身险医学核保 | |
第四讲 人身险财务核保 | |
第五讲 与人身险核保相关法规与监管规范 | |
第六讲 团体人身险核保 | |
第七讲 人身险核保管理 | |
第八讲 人身险核保创新 | |
第九讲 核保典型案例 | |
C1《人身保险理赔原理与实务》 |
第一讲 人身险理赔概述 |
第二讲 理赔流程 | |
第三讲 理赔审核 | |
第四讲 理赔调查 | |
第五讲 理赔医学 | |
第六讲 理赔管理 | |
第七讲 保险理赔与法律实务 | |
第八讲 人身险理赔与保险科技 | |
第九讲 理赔典型案例 |
六、证书发放
资格证书由CICE项目编审委员会颁发,继续执行第三版证书样式;2020年增设“中国寿险核保师中级资格”“中国寿险理赔师中级资格”证书类别。本项目所颁发的各类资格证书具有同等认证效力。
对于只报名参加两核专业课程培训的学员,可以单独发放培训结业证书。
七、其他事项
关于报名条件、报名方式,两核公共课程考试形式、考场安排、考试资料等事项参照2020年春季(5月)及秋季(10月)考试公告(总20号/2020公告)执行。两核专业课程培训及考试具体安排将及时在项目网站及官方微信公众号发布。
八、报考咨询
公司银行部 李华:13826287579
报名中心合作部 孙然: 13632318395
个险部 闫文: 13370186839
项目网站:http://www.xpcle.com
客服邮箱:xpcle@vip.163.com
附件一:U1《人身保险核保原理与实务》、C1《人身保险理赔原理与实务》培训课程大纲