关于警惕和防范冒用监管部门名义实施诈骗的风险提示

时间：2022/12/5 来源：新疆银保监局作者：新疆银保监局

　　近期，辖内出现不法分子伪造中国银行保险监督管理委员会或中国银行保险监督管理委员会新疆监管局（简称新疆银保监局）文件、冒充监管部门工作人员实施诈骗的行为。主要涉及“退款清退、资金解冻、业务用书征订、征信存在违规借贷或处于学生额度状态需要消除不良征信”等不实信息内容。手段包括冒用中国银行保险监督管理委员会名义，向消费者发送“清退回款”“资金解冻”相关伪造文件，冒充监管部门工作人员参与退费、伪装成不明“贷款”APP客服要求消费者提交认证金以解冻资金；冒用新疆银保监局名义，向辖内金融机构发送“征订业务用书”相关伪造文件等。上述伪造文件通过互联网传播。
　　
　　为维护消费者和金融机构合法权益，新疆银保监局提示如下：
　　
　　一、警惕伪造“红头文件”，维护自身财产安全
　　
　　一是新疆银保监局及所辖各银保监分局均无权直接冻结任何单位或个人的银行账户，不会向任何单位或个人索要各类密码、短信验证码等敏感信息，消费者若接到陌生人提供的冠以类似“中国银行保险监督管理委员会（新疆监管局）”、有“落款印章”的所谓“红头文件”，要特别谨慎、注意甄别，及时向我局或当地银保监分局咨询核实。二是新疆银保监局及所辖各银保监分局不会向消费者收取任何名目费用（如保证金、认证金等），消费者切勿轻信不法分子“账户资金被冻结”“将承担法律责任”的谎言，不要轻易向不明账户转账。三是消费者如遇以监管部门、金融机构等名义，或自称监管部门、金融机构工作人员，要求转账、汇款或交费等，要保持高度警惕，尽量保存相关证据线索，及时向公安机关报案，也可向我局或当地银保监分局反映，或向该金融机构官方客服核实确认。四是各金融机构要注意识别和辨认文件真伪，新疆银保监局及所辖各银保监分局不会要求机构征订各类用书，如收到类似伪造文件，要及时向我局或属地银保监分局反映。
　　
　　二、增强防范意识和识别能力，谨防个人信息泄露
　　
　　一是消费者要警惕陌生来电、不明来源短信、非正规网络途径推销的金融业务。要通过取得金融业务经营许可的金融机构办理业务，切勿轻信不明来源的金融营销信息。二是消费者要谨慎登录声称提供金融服务的网站和APP。如有线上金融业务需求，要通过金融机构官方网站、官方APP、官方微信公众号或小程序等官方渠道办理金融业务，切勿点击不明链接、扫描不明二维码、使用不明平台、下载并使用不明来源的软件。三是消费者要注意保护个人信息安全。切勿轻易在不明网站、不明链接、不明来源软件上填写个人金融信息；保护好个人身份信息、短信验证码、个人银行卡号及密码、金融软件账户密码、各类收付款码及密码、保单信息等重要敏感信息，切勿随意告知他人；切勿轻易让他人代为操作个人手机、电脑等重要电子设备。若发现存在个人信息泄露隐患，要及时更换相关密码或联系金融机构采取相应措施。更换手机号码后要及时改绑银行卡、网银及各类软件绑定的手机号码。
　　
　　消费者可向新疆银保监局及所辖各银保监分局进行问题咨询、信息核实以及情况反映。如发现涉嫌违法犯罪线索，请及时报案或向其他有关部门反映。
　　
　　联系方式：
　　
　　1.新疆银保监局及所辖各银保监分局联系电话可通过官网http://www.cbirc.gov.cn/branch/xinjiang/view/pages/index/index.html 查询（首页—机构概况—联系方式）
　　
　　2.12378银行保险消费投诉维权热线（目前因疫情原因停止服务，恢复时间另行告知）

　　
　　新疆银保监局
　　
　　2022年12月2日

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