保险业五大非法集资曝光：最大涉案金额9000万
时间：2014/6/19
来源：证券日报
作者：苏向杲
- 新疆保险行业协会
- 新疆保险学会
近期，去年轰动一时的泛鑫保险美女老总携款潜逃事件有了新的进展，上海市检察院第一分院对原上海泛鑫保险代理有限公司股东、实际控制人陈怡提起公诉的罪名定为涉嫌集资诈骗。
而在前不久，包括北京、深圳、上海、山东在内的多个地区的保监局组织辖内的保险机构开展了防范和打击非法集资宣传活动，并警示几类借保险进行非法集资的案件。
《证券日报》记者从某地保监局获得的一份保监会通报显示，除大家所熟知的泛鑫事件之外，去年保险业另一大非法集资案涉案资金9000万元，涉及客户300余人，保险公司兜底了1500万元的资金缺口。
都是“下面人”惹的祸
所谓集资诈骗罪，是指以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资。近期《证券日报》记者从某保监局获悉保监会通报的去年五大“典型”借保险进行非法集资的案件。
案例一：借高收益集资。2013年3月，某大型险企核查客户投诉时发现，原南阳分公司营业部经理刘跃峰、员工马朝强以销售永泰团体年金保险名义，向客户承诺2.6%-5.3%不等的年利率，采取先支付利息、到期支付本金或继续滚存的方式，非法吸收公众存款，累计涉及金额9000多万元，涉及客户300余人，造成资金缺口1500多万元。2013年4月，公安机关以涉嫌非法吸收公众存款罪将刘跃峰、马朝强逮捕。目前，该大型险企已垫付受骗群众资金1500万元。
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