警保企联动破获跨国团伙盗刷案
时间：2019/12/9
来源：中国银行保险报网
作者：冯云
近年来，境外盗刷一直是账户盗刷案件的灰色地带。日前，由浙江嘉兴人保财险发起报案，联合支付宝平台，配合嘉兴市南湖区经侦大队进行反欺诈调查，成功破获一起跨国团伙盗刷案。该团伙共涉案9起，涉案金额达90万元，涉及保险公司6家。据了解，该类境外盗刷案件的侦破属国内首次。
嘉兴人保财险于2016年开始运营银行卡安全险及支付宝账户险，经过3年的经验积累，对保险欺诈案件练就了“火眼金睛”。该公司在日常审核案件时发现，其中有4起通过购买银行卡安全险及支付宝账户险后，在境外虚构账户被盗事实，向嘉兴人保财险报案骗取保险理赔款的理赔案件，涉案金额达37.7万元。该公司在分析案件的内在关联并确认骗保嫌疑后，立即向嘉兴市南湖区经侦大队报案。
该案疑点有三：一是9起案件，案发时间均为2018年，出险手法一致，均称其在泰国旅行期间丢失手机和钱包，导致银行卡及支付宝账户被盗；二是其中多起案件被盗资金流向出现交叉重合；三是通过检索人员关系发现涉案人员之间均是微信及QQ好友并建立了微信群，通过比对身份证地址信息，发现涉案人员多为老乡，案发前都认识且在群内交流过。针对以上疑点，嘉兴人保财险联合经侦和支付宝开展多次调查分析，顺藤摸瓜，终于成功破获该犯罪团伙。
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