筑牢内控合规防线 提升保险行业信誉
时间：2021/9/15
来源：新疆保险行业协会
作者：新疆保险行业协会
自新疆银行业保险业“内控合规管理建设年”活动开展推进以来，新疆保险业积极行动，持续完善自律规范，履行行业自律职能，将内控合规文化建设与清廉文化建设一体化推进，打造“内控践行使命，合规人人有责”的行业生态，夯实保险业高质量发展的根基。
在此期间，人保财险新疆分公司让“制度”在线把关，让“系统”梳理问题，让“考核”发挥作用。该公司党委委员、纪委书记金向波说：“公司通过制度流程，查找管控漏洞，补齐制度流程短板；通过改进系统，优化核保规则、强制校验、关联相关信息等方式；通过合规考核，实施合规管理基础性工作正面赋分指标、违法违规案件和合规风险事件扣分指标以及一票否决事项指标。在此基础上，树立‘法治合规建设第一责任人’职责，确保关口前移，安全无虞”。
为了让内控合规管理建设始于宣教，践行实际，中国人寿新疆分公司积极推行了“三道防线风险防控机制”。该公司党委委员、纪委书记贾佳宁说：“各部门和各分支机构履行合规管理第一道防线职责，风险及合规管理部门履行合规管理第二道防线职责，内部审计、纪检部门履行合规管理第三道防线职责，层层排查，瞄准‘靶心’，集中整治销售误导、虚列费用等问题。”
在践行有效举措的同时，还需深度厚植意识形态。
对此，中华联合财险新疆分公司党委书记、总经理余杰有着深刻理解：“我们不能让内控合规止于口头，而是要让它深入人心。为此，我们开展了‘合规大讲堂’活动，‘守法遵规、廉洁从业’六个一专项行动，即召开一次会议、进行一轮宣讲、开展一次排查、印发一本合规汇编、组织一次答题、安排一次谈话，以及‘晒一晒，评一评’强化作风建设活动，全员上下齐发声，共监督”。
太平洋财险新疆分公司党委书记、总经理陈元良认为：“当下，合规文化的持续培育尤为重要。我们一方面全力开展员工行为管理专项活动，绘出‘绿色生态圈’，另一方面积极制定线上线下相结合的合规培训体系，倡导使命担当。并且，严肃问责机制，让全员时时刻刻绷紧‘心中一根弦’。”
内控管理是保险业行稳致远的前题，合规经营是保险业再续新篇的“底气”。
太平洋人寿新疆分公司党委委员、纪委书记、高级副总经理赵莽原将内控合规体系建设视作年度最重要的工作。在他看来：“今年，我们要做好一件事——将‘要我合规’转变成‘我要合规’。公司正在开展‘长·合规，航·万里’合规宣传教育年专项活动，制作常见问题手册，设立主题专栏，进行小视频宣传，秉承‘合规经营就是核心竞争力’的理念，实现健康可持续的良性发展。”
纵深向内，强化自身。在这个过程中，各家公司不仅交出了漂亮的合规答卷，还探索出了不同形式的改革创新方式。
人保财险新疆分公司建立了风险数据监控及核查机制，让风险控制实现智能化、数字化。中国人寿新疆分公司自主研发“新疆销售风险监测平台”、风控三支队伍考核管理平台、搭建外聘律师管理系统，做到基层风险、重点风险的源头管控。中华联合财险新疆分公司推进嵌入式管控，完善预警机制，创新风险管理工具。太平洋人寿新疆分公司充分发挥党建引领作用，把党建贯穿到工作始终。太平洋人寿新疆分公司将违规行为分值化处理，销售人人员一旦触碰“分值红线”，就会扣分，进而可能列入行业“黑名单”。
毋庸置疑，合规建设任重道远，接下来，新疆保险业将采取结对帮促等措施，巩固管理建设成效，提升保险行业信誉。
新疆保险行业协会相关负责人表示：“协会要加强督导保证，构建长效机制，动员全行业深入查找内控合规薄弱环节，推动问题根源性整改和乱象深层次治理，杜绝‘上热中温下冷’现象，强化行业自律，提升管理水平，让内控合规管理为新疆保险业高质量发展保驾护航。”
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