- 保险领域非法集资案例展示
一、主导型案件
（一）2013年3月，某大型险企核查客户投诉时发现，原南阳分公司营业部经理刘跃峰、员工马朝强以销售永泰团体年金保险名义，向客户承诺2.6%-5.3%不等的年利率，采取先...
2017-5-17 - 保险领域非法集资犯罪的主要形式和手段
保险领域非法集资犯罪的主要形式：
1.主导型案件。指保险从业人员利用职务便利或公司管理漏洞，假借保险产品、保险合同或以保险公司名义实施集资诈骗。主要手段有：犯罪分子虚构保险...
2017-5-17 - 非法集资的定义及特征
非法集资的定义：
根据《关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问题的通知》规定，非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者...
2017-5-17 - 关于印发《保险机构案件责任追究指导意见》的通知
关于印发《保险机构案件责任追究指导意见》的通知
保监发〔2010〕12号
各保监局，各保险集团公司、保险公司、保险资产管理公司，各保险中介公司：
为进一步增强保险机...
2017-5-16 - 国务院关于进一步做好防范和处置非法集资工作的意见
国务院关于进一步做好防范和处置非法集资工作的意见
国发〔2015〕59号
各省、自治区、直辖市人民政府，国务院各部委、各直属机构：
近年来，在处置非法集资部际联席会...
2017-5-16 - 中国保监会关于进一步做好保险业防范和处置非法集资工作的通知
中国保监会关于进一步做好保险业防范和处置非法集资工作的通知
保监稽查〔2015〕263号
各保监局，各保险集团(控股)...
2017-5-16 - 处置非法集资部际联席会议关于印发《处置非法集资工作操作流程
处置非法集资部际联席会议关于印发《处置非法集资工作操作流程(试行)》的通知
处非联发[2008]4号
中宣...
2017-5-16 - 2016年非法集资案降近15% 但新案频发需警惕
当前，非法集资的犯罪手法已由早期直接吸款的债权类投资、生产经营类投资，转变为私募基金等股权类投资，以及承诺商品回购、公司加盟返利等商品营销类投资。
打击非法集资不仅需要相关部门不断深入...
2017-5-16 - 假借保险名义非法集资，消费者如何有效防范
如果有保险公司的从业人员，要卖给你一份“绝对保本、回报超高”的保险产品，且还不能提供正式保单和保费发票，那你多半是遭遇了非法集资诈骗。
各种披着“保险”外衣的非法集资陷阱,广大消费者一...
2017-5-16 - 保险业非法集资出现新作案手法 相互保险和P2P隐患加大
记者从山东省金融工作办公室网站获悉，非法集资的风险引发越来越多的关注，保险业也在着力防范。近日，保监会相关负责人表示，保险业非法集资呈现传统的主导型案件占比下降等四个方面的特征，保险从业者和保险...
2017-5-16 - 不要相信高息“保险” 保险业非法集资主要有3种手段
近日，贵州保监局发布消费提示，提醒保险消费者要注意防范保险领域非法集资风险，认清保险业非法集资的3种惯用犯罪手段，树立正确的保险观念，保护好自身合法权益。
不要相信高息“保险”
...
2017-5-16 - 【风险提示】买保险如何远离非法集资
买保险的时候应如何防范非法集资，主要注意以下四点：
1、不相信高息“保险”，不接受保险营销员个人出具的任何收据、欠条，仔细查验投保单、保单、保费发票及印章真伪。
2、不轻信保...
2017-5-16 - 树立正确的保险理念，远离非法集资行为
保险消费者购买保险产品，应当树立正确的保险理念。通过正规渠道购买保险产品，保险公司均会严格按照保单合同履行相应承诺。非法金融产品收益虽高，但高收益伴随高风险，天上不可能掉馅饼，不可能一夜暴富，切...
2017-5-16 - 四步远离保险非法集资
近期，“钱荒”蔓延，不少理财产品的收益率水涨船高，但其中的风险也不容忽视，投资者尤其应避免掉入“非法集资”的陷阱。日前，北京保监局提醒广大消费者，认清非法集资的本质和危害，坚信“天上不会掉馅饼”...
2017-5-16 - 买保险如何远离非法集资风险
一、 非法集资的特征
非法集资的主要特征:1.未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金。2.通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传。3.承诺在一定期限内以货币、...
2017-5-16 - 警方提醒：远离非法集资牢记六“不”口诀
“高息诱饵不动心、老板实力不崇拜、官方背景不迷信、合法吸储不大意、熟人热心不轻信、违规吸储不参与。”民警告诉你防范非法集资六“不”口诀，提醒大家规避非法集资陷阱。
识别非法集资做到“...
2017-5-16 - 远离非法集资 谨防上当受骗
中金社2月26日消息，众所周知，非法集资危害大，但非法集资者往往以合法形式掩盖其非法集资的本质，使投资者无法识别，深受其害。
认清非法集资的特征
非法集资犹如社会“毒瘤”...
2017-5-16 - 如何远离非法集资
提供有关非法集资的相关知识，希望能帮助广大民众认清非法集资，提高对非法集资的识别能力，自觉远离和抵制非法集资，共同维护正常的金融秩序。
1.什么是非法集资?
非法集资是指...
2017-5-16 - 树立风险意识 远离非法集资
为深入贯彻落实《国务院关于进一步做好防范和处置非法集资工作的意见》的指示精神，提醒消费者树立风险意识，远离非法集资：
一要要认清主体资质，看清所购买产品的发行机构是保险公司、银行机构还...
2017-5-16
新疆保险